Wat is factoring?
Met factoring verkoop je nieuwe facturen en heb je morgen een gezonde cashflow
Factoring betekenis
Dé cashflowversneller voor ondernemend Nederland
Wat is factoring? Factoring voor bedrijven is een financiering op basis van debiteuren. Je verkoopt je facturen aan een factoringbedrijf als Svea en ontvangt direct je geld. Vervolgens wachten wij op de betaling van je klant. Waar een rekening-courant voor mkb'ers niet genoeg ruimte biedt, zorgt factoring voor extra financiële ruimte om te groeien. Dat maakt Svea dé cashflowversneller voor ondernemend Nederland.
Factoring offerte aanvragen?
Krijg een voorstel op maat van een van onze adviseurs.
De verschillende vormen van factoring
American factoring
Je draagt je facturen over in eigendom & krijgt ze binnen 24 uur volledig betaald.
Voor mkb'ers die flexibel hun cashflow willen versnellen
Inkoopgarantie met factoring
Je krijgt garantie van betaling voor je leverancier i.c.m. American factoring.
Voor mkb’ers die willen inkopen zonder vooraf te betalen
Traditionele factoring
Je verpandt je facturen - vaak aan een bank - en krijgt een krediet van 70-90% hiervan.
Voor grote bedrijven die structureel op zoek zijn naar een krediet
Reverse factoring
Je verkoopt de door jou te betalen facturen & je klant krijgt ze direct betaald.
Voor grote bedrijven die werken met veel kleine leveranciers
Hybride factoring voor bedrijven
Ken je het gevoel dat er een fast lane opent bij een pretpark & je direct door kunt? Dat gevoel ervaart het mkb & zzp met factoring als cashflowversneller.
Factoring mkb
Krijg een snelle oplossing op maat voor je mkb-bedrijf.
Factoring zzp
Word razendsnel klant als zzp'er en krijg extra slagkracht door deze debiteurenfinanciering.
Factoring als 3-in-1 financiering
1. Morgen al een gezonde cashflow
Verkoop je facturen aan Svea. Dien je ze voor 12.00 uur in? Dan krijg je vandaag nog betaald. Zo verbeter je direct je werkkapitaal en maak je je bedrijf sterker.
2. Op tijd debiteuren beheerd
Met factoring krijg je direct extra slagkracht. Want wij nemen ook je debiteurenbeheer uit handen, terwijl je klantrelatie goed blijft. Zo kun jij je helemaal richten op je bedrijf.
3. 100% verzekerd van je geld
Je werkkapitaal blijft veilig. Wij nemen het kredietrisico over voor alle facturen die je aan ons verkoopt. Zo ben je beschermd als een klant niet betaalt of failliet gaat.
Voor wie is factoring interessant?
Factoring is ideaal voor mkb'ers en zzp'ers die factureren aan andere bedrijven en hun geld sneller willen ontvangen. Bijvoorbeeld in de handel, uitzendbranche, transport, zakelijke dienstverlening, afbouw & infra. Factoring past bij bedrijven die:
- Net gestart zijn of geen lening krijgen bij de bank
- Cashflow willen versnellen om vaste kosten te voldoen
- Snel willen groeien, zonder te wachten op de betaaltermijn
Deze vorm van financiering is inmiddels erg populair, omdat je snel kunt starten met weinig voorwaarden. Zo is non-bancaire financiering in de afgelopen 5 jaar ruim verdubbeld. En zijn lease en factoring samen samen goed voor wel 58% van deze markt.
"De kosten van factoring verdien je snel terug door de groei die het oplevert"
Wat kost factoring?
De factoring kosten zijn vanaf 2% per factuur. Dit houden wij in op het bedrag dat we direct aan je voldoen. Zo ontvang jij direct tot 98% van het factuurbedrag. Uiteraard voor een afgesproken vaste prijs. Het exacte tarief hangt af van: het factuuraantal & bedrag, de betaaltermijn en de kredietwaardigheid van je klant.
Voldoet mijn bedrijf?
Factureer je aan bedrijven voor afgerond werk én zijn je klanten kredietwaardig? Dan voldoe je al aan de factoring voorwaarden als mkb'er. En is de situatie net anders? Dan zoeken we naar mogelijkheden. Want Svea kijkt wel naar je cijfers, maar de kredietwaardigheid van je klant staat voorop.
Ontdek of factoring bij jou past!
Vul het aanvraagformulier in en kom in contact met een accountmanager, zoals Emiel.
Voordelen van factoring
3-in-1 financiering
Een 3-in-1 oplossing voor jou:
1. Factuur direct betaald
2. Debiteuren beheerd
3. 100% verzekerd
Klantcijfers voorop
Bij de factoring aanvraag kijkt Svea wel naar jouw cijfers, maar de kredietwaardigheid van je klant is leidend.
Zeg eenvoudig op
Onze factoring overeenkomst is voor onbepaalde tijd, maar je kunt altijd stoppen wanneer je wilt. Zo houd je zelf de controle.
Klant in 48 uur
We schakelen razendsnel met jou en zoeken een passende oplossing. En door onze minimale voorwaarden kun jij snel weer door.
Elk aantal + bedrag
Je kiest per klant of je de facturen aan ons wilt verkopen. Start al vanaf 1 factuur, zonder minimum bedrag.
1 vaste prijs
Onze prijs voor factoring is een vooraf afgesproken vast tarief. Dit blijft hetzelfde, ook als je klant te laat of niet betaalt.
Snel maatwerk
Specifiek voor jouw situatie. En wijkt de opdracht net af van onze voorwaarden? Dan denken we in kansen.
Juist voor MKB
Waar de rekening-courant soms beperkt is, kun je verder met factoring. Zo kan het MKB rekenen op Svea.
Factoring vergelijken: vind het beste factoringbedrijf
Factoring vergelijken is een uitdaging door de vele aanbieders. Gebruik onze 5 tips & vind het beste factoringbedrijf!
5x waarom Factoring in Nederland essentieel is
Factoring in Nederland: je kunt er in 2025 niet meer omheen. Lees 5x waarom. En gebruik het om te blijven ondernemen!
Traditionele of American factoring?
Soorten Factoring: welk type past bij jouw bedrijf? Ontdek American, Traditionele, Inkoop & Reverse Factoring op een rij.
Welke gegevens moet ik aanleveren?
Voor jouw factoring aanvraag hebben we slechts een aantal gegevens nodig. Beginnen is simpel!
Je deelt eerst alleen je contactgegevens. Zo kunnen we vrijblijvend kennismaken. Vertel ons wat meer over jouw bedrijf en je opdrachtgevers.
Is er een wederzijdse match? Deel dan een geldig legitimatiebewijs en je bankrekeningnummer. En stuur ons indien van toepassing: de gegevens van UBO’s, een debiteuren- en crediteurenoverzicht en de meest recente jaarcijfers. Schakel direct met Svea voor een snelle oplossing op maat!
Kan ik eenvoudig stoppen met factoring?
Ja! Ook al sluiten we de factoring overeenkomst af voor onbepaalde tijd, je bent altijd vrij om op te zeggen wanneer je wil. Wij hebben alle vertrouwen in onze dienstverlening en laten je dat hiermee graag zien.
Is het in te dienen factuuraantal en bedrag flexibel?
Ja, onze hybride factoring methode is flexibel. Daarom kun je facturen vanaf elk bedrag bij ons indienen. En bepaal je zelf welke en hoeveel facturen je aan ons verkoopt.
Om het duidelijk te houden, adviseren we wel om van de gekozen klant(en) alle facturen aan ons over te dragen. Zodat zij de betaling voldoen op het juiste bankrekeningnummer. Probeer factoring voor jouw bedrijf dus gerust eens uit met de facturen van één klant en reken op Svea!
Waarvoor biedt factoring uitkomst?
Factoring als cashflowversneller helpt jou om:
-
Vliegend te starten: vergroot direct de slagkracht van je nieuwe onderneming.
-
Razendsnel te groeien: vang je explosieve groei op.
-
Het seizoen te openen: start op na rustige periodes, bijvoorbeeld door seizoensinvloeden.
-
Op tijd salaris te betalen: Versnel direct je cashflow om wekelijks of maandelijks op tijd salaris te betalen, zeker in de uitzendbranche.
-
Jouw inkoop te garanderen: krijg een betaalgarantie voor je leverancier en sluit die grote deal mét inkoopvoordelen!
-
Op tijd je debiteuren te beheren: direct extra slagkracht, want wij nemen ook je debiteurenbeheer over.
-
Werkkapitaal veilig te stellen: je bent 100% verzekerd van je geld, want Svea draagt het kredietrisico.
Wat zijn voorbeelden van Svea's maatwerk?
Svea luistert naar jouw verhaal en komt vervolgens direct in actie. En is je opdracht net anders dan onze minimale voorwaarden? Dan ontvang jij een factoring oplossing op maat. Onderstaand lees je een aantal voorbeelden:
Openstaande facturen
Soms kan je ook al openstaande facturen verkopen aan Svea, mits jouw opdrachtgever daar toestemming voor geeft en de facturen de vervaltermijn nog niet hebben overschreden.
Inkoopfacturen
Neem die grote deal wél aan dankzij inkoopgarantie met Factoring! Hét alternatief voor inkoopfinanciering. Hiermee krijg je een betalingsgarantie voor je leverancier.
Facturen van internationale opdrachtgevers
Wij kunnen facturen gericht aan bedrijven gevestigd in de EU aankopen.
Facturen in vreemde valuta
Wil je je facturen direct betaald krijgen in vreemde valuta? Reken op Svea! Want wij kopen bijvoorbeeld ook facturen in Engelse ponden, Deense kronen en Amerikaanse dollars.
Ook onze klant Jaap kreeg een oplossing op maat. Onze accountmanager Emiel Gerritsen vertelt: “Jaap diende facturen van Zweedse & Duitse klanten bij ons in. En omdat hij een aanzienlijk deel van de kosten niet hoefde te factoren, besloten we tot 60% netto van de vorderingen aan te kopen in plaats van 100%.” Jaap: “Svea was de enige die deze moderne vorm van financieren aan kon. Want zij stelt vragen om het wel mogelijk te maken.” Benieuwd hoe Jaap zijn cashflow heeft versneld met factoring? Lees hier zijn verhaal!
Wat zijn de nadelen van factoring?
Onderstaand lees je 3 mogelijke nadelen van factoring:
-
Kosten
Factoring kost vanaf 2% van het factuurbedrag. Dit heeft dus invloed op jouw marge. Maar hier kan je rekening mee houden bij het aannemen van je opdracht. Daarnaast profiteer je met factoring via Svea van onze 3-in-1 cashflowversneller: 1. Directe betaling facturen 2. Op tijd debiteuren beheerd 3. 100% verzekerd van je geld. Dat bespaart jou weer geld voor personeel & een kredietverzekering. Benieuwd hoe wij onze factoring tarieven laag en transparant houden? Bekijk dan de pagina factoring kosten. -
Onacceptabele opdrachtgever
Elk factoringbedrijf heeft voorwaarden. Zo voeren wij vooraf een creditcheck uit op jouw klant. Soms is een opdrachtgever niet kredietwaardig, waardoor wij zijn facturen niet overnemen. Daardoor moet je alsnog zelf de betaaltermijn overbruggen. Zorg dan voor goed creditmanagement en lees onze 10 tips om dit te verbeteren. -
Onbekendheid non-bancair financieren
Door de jaren heen zijn er nieuwe financieringsvormen bijgekomen. Factoring is daar één van, met inmiddels veel aanbieders. Waar moet je beginnen? En hoe weet je dan dat je zaken doet met de beste partij? Kies een bedrijf dat je kunt vertrouwen en correct handelt. Bekijk de jaarcijfers en doe zaken met een Erkend MKB Financier, zoals Svea!
Keurmerk: Erkend MKB Financier
Zo ben jij verzekerd van een klantgerichte, passende en verantwoorde financier.
Het keurmerk is aan ons toegekend door Stichting MKB Financiering.
Neem vrijblijvend contact op
Bel ons direct
Krijg meteen onze frontoffice aan de lijn.
● Ma-do: 8.30 - 17.00 uur
● Vr: 8.30 - 16.00 uur
Stuur ons een e-mail
En houd je inbox in de gaten. Want je krijgt binnen 2 werkdagen een reactie per e-mail van ons terug.
Krijg advies op maat
Vul je gegevens in. Een accountmanager belt je vervolgens binnen 2 werkdagen om vrijblijvend kennis te maken.