American Factoring, Traditionele Factoring en andere soorten Factoring: welk type past bij mijn bedrijf?

Soorten factoring
Geschreven door Sales- & Accountmanager
Erik van der Linden

Publicerad dinsdag 22 december 2020 09:34

American Factoring is slechts 1 van de vele soorten factoring. Want vandaag de dag zijn de mogelijkheden eindeloos. Om te ontdekken welk type past bij jouw bedrijf zet factoringexpert Erik van der Linden, accountmanager bij Svea, de verschillen voor je op een rij.

De keuze in soorten factoring is reuze. Echter, wordt het daardoor steeds moeilijker voor bedrijven om te kiezen welke soort het beste past bij hun behoefte. Om dit iets makkelijker te maken, legt onze factoringexpert Erik van der Linden je de verschillen uit tussen de meest voorkomende factoring soorten: American Factoring & Traditionele Factoring. Ook leggen we Inkoopgarantie met Factoring & Reverse Factoring kort aan je uit. Zodat jij weet wat de overeenkomsten & verschillen zijn en zo ontdekt welke factoring soort het beste past bij jouw onderneming. Liever snel advies op maat van onze accountmanagers? Schakel direct met Svea voor meer info over de verschillende soorten en American Factoring!


Inhoudsopgave

 

American Factoring & Traditionele Factoring

Allereerst lees je in een oogopslag de kenmerken van de meest voorkomende soorten factoring: Traditionele Factoring & American Factoring. Want wat zijn nu de grootste overeenkomsten & verschillen tussen deze populaire factoring types? Dat licht factoringexpert Erik hieronder verder toe. 

American Factoring is op verschillende manieren toe te passen. Daarom biedt elke factormaatschappij dit weer net iets anders aan en lichten wij American Factoring via Svea verder toe: onze uitgebreide & flexibele variant. Ook Traditionele Factoring bieden partijen verschillend aan. In dit artikel gaan wij uit van Traditionele Factoring via de bank.

 American Factoring
via Svea
Traditionele Factoring
via de Bank
DoelgroepMKB & ZZPGrootbedrijf
WerkwijzeJe krijgt het bedrag van je facturen binnen 24u betaaldJe krijgt een krediet o.b.v. 70-90% van de hele uitstaande debiteurenportefeuille
Directe uitbetaling100%70-90%
Kosten2-5% van het factuurbedragVerschillende provisies, over het algemeen lager dan American Factoring
Overname risico & beheerJaSoms
Verplicht aantal over te dragen debiteuren1Allemaal
Verplichte omzet & bestaansduurNeeJa
Acceptatie o.b.v.Altijd je opdrachtgevers & soms jouw bedrijfAltijd je opdrachtgevers & jouw bedrijf
Soort contractEenvoudig opzegbaarLanglopend (1-3 jaar)
Duur klant wordenMax. 48 uur2 weken tot 2 maanden
Verstrekt doorFactoringmaatschappijEen bank

 

Erik van der Linden
Erik van der Linden - Accountmanager
Bij American Factoring via Svea verkoop je je facturen voor een vaste prijs, zonder boeterentes. Ook als je klant te laat of niet betaalt

 

Werkwijze

Wat is American Factoring?

Wat is Traditionele Factoring?

 

Uitbetaling

Welk factuurpercentage krijg je bij American Factoring direct betaald?

Welk factuurpercentage krijg je bij Traditionele Factoring direct betaald?

 

Kosten

Wat kost American Factoring?

Wat kost Traditionele Factoring?

 

Voorwaarden

Wat zijn de voorwaarden van American Factoring?

Wat zijn de voorwaarden van Traditionele Factoring?

 

Aanvraaggegevens

Welke gegevens moet ik aanleveren bij American Factoring?

Welke gegevens moet ik aanleveren bij Traditionele Factoring?

 

Erik van der Linden
Erik van der Linden
Je bepaalt bij Traditionele Factoring zelf wanneer je hoeveel van het krediet opneemt. En zijn facturen betaald of komen er facturen bij? Dan neemt de kredietruimte toe


Inkoopgarantie met Factoring

Uniek in de financieringsmarkt is inkoopgarantie met factoring via Svea. Erik: “Dit is ook wel hét alternatief voor inkoopfinanciering en biedt uitkomst voor groothandels, producenten en andere MKB’ers die bij een leverancier moeten inkopen, om de bestelling gereed te maken en te leveren. Svea geeft je leverancier garantie van betaling voor de inkoop. Daardoor kan jij grote orders wél aannemen.”

Zo biedt inkoopgarantie met factoring uitkomst als de bank je geen krediet wil verstrekken voor inkoopfinanciering, je leverancier geen leverancierskrediet afgeeft of je onvoldoende geld in kas hebt om de factuur zelf vooruit te betalen. Een ander pluspunt is dat je hiervoor sneller in aanmerking komt dan voor reguliere inkoopfinanciering bij de bank. Erik: “Je hebt geen waterdicht businessplan nodig. Bovendien zijn niet jouw jaarcijfers leidend bij de aanvraag, maar die van je opdrachtgever, oftewel de debiteur.” Hoe deze factoring vorm precies werkt, leggen we daarom graag aan je uit!

 

Inkoopgarantie inkoopfinanciering

1. Wij geven je leverancier garantie van betaling

2. Je leverancier levert de benodigde producten aan jou

3. Jij levert de producten aan je opdrachtgever

4. De inkoopfactuur en verkoopfactuur stuur je naar Svea

5. Svea betaalt de inkoopfactuur gelijk aan je leverancier

6. De marge krijg jij direct betaald

7. En jouw opdrachtgever betaalt aan Svea

Reverse Factoring

Bij factoring verkoop je de door jou opgestelde facturen direct aan een factoringbedrijf. Bij Reverse Factoring verkoop je daarentegen de door jou te betalen facturen aan een factoringmaatschappij. Het is dus een omgekeerde factoringtechniek.

Reverse factoring is voornamelijk geschikt voor het grootbedrijf met veel kleine leveranciers en werkt volgens Erik als volgt: “Als je leverancier producten of diensten aan je heeft geleverd, ontvang je een factuur van hem. Deze keur jij goed en je geeft een betaalgarantie af. Vervolgens draag je de facturen over aan een factoringmaatschappij voor factoring. Het factoringbedrijf betaalt de factuur vervolgens aan je leverancier op een overeengekomen moment, voor de vervaldatum. Zo beschikt hij sneller over zijn geld. Vervolgens betaal jij de factuur en bijkomende kosten op een later moment terug aan het factoringbedrijf.” (2)

Dit leidt tot 3 voordelen, die andere genoemde soorten factoring niet kennen:

 

1. Meer werkkapitaal voor jou & je leverancier

2. Een lagere prijs door een lager risico

3. Betere betaalcondities van je leverancier

 



Copyright © Svea Finans Nederland B.V. Alle rechten voorbehouden. Geen enkel deel van deze publicatie mag worden gereproduceerd, opgeslagen in een zoeksysteem of worden verzonden, in welke vorm of op welke manier dan ook, zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van de auteur.



Geschreven door Sales- & Accountmanager
Erik van der Linden
Svea Nieuws krant

Svea Nieuws: dé krant over ondernemerschap & non-bancaire financiering

In Svea Nieuws lees je de laatste ontwikkelingen omtrent ondernemerschap en non-bancaire financiering, waarvan factoring in het bijzonder.
Prinsjesdag samenvatting MKB & ZZP ondernemers

Prinsjesdag special: de plannen & Corona steunpakket 3 samengevat voor MKB & ZZP ondernemers

Alles over Prinsjesdag 2020 voor MKB & ZZP ondernemers.
Betalingstermijn facturen

Oplopende betalingstermijnen facturen verlagen naar 1 dag? Reken op Svea

De betalingstermijn facturen was in december 2022 gemiddeld 31 dagen. Daardoor blijft de cashflow van ondernemers onder druk staan. Veel MKB’ers weten echter niet dat zij met factoring betalingstermijnen eenvoudig verlagen naar 1 dag!