Cashflow Probleme lösen: 5 Anzeichen

Unter Cash Flow (= „Geldfluss“) versteht man den erwirtschafteten Zahlungsmittelüberschuss oder Geldzufluss, der Einnahmen und Ausgaben eines Unternehmens gegenüberstellt. Die wenigsten Unternehmen haben das gesamte Jahr über einen konstanten Umsatz. Oftmals geben Unternehmen mehr Geld aus, als sie erhalten. Hierfür können lange Zahlungsfristen für Rechnungen die Ursache sein.

In einem solche Fall können Sie die Cashflow Probleme durch kürzere Zahlungsziele lösen. Doch wie schaffen Sie das, ohne Kunden zu verlieren? Ganz einfach: durch eine Factoring-Finanzierung. Indem Sie Ihre Rechnungsabwicklung auslagern und an ein Factoring-Unternehmen übergeben, werden Ihre Rechnungen direkt beglichen und Sie erhalten das Geld noch am selben Tag. Damit können Sie Ihren eigenen Zahlungsverpflichtungen direkt nachkommen, während Sie das Kreditrisiko an den Factoring-Anbieter abgeben.

Etwa 33 Prozent der KMU leiden unter Cashflow Problemen. Doch welche Ursachen führen zu Liquiditätsproblemen? Wir verraten Ihnen 5 Anzeichen, an denen Sie Cashflow Probleme rechtzeitig erkennen und vorbeugen können.

5 Anzeichen für Cashflow Probleme

Um Cashflow Probleme selbstständig lösen zu können, ist es wichtig, dass Sie die Ursachen für die Liquiditätsprobleme rechtzeitig erkennen und angehen. Deshalb haben wir 5 Anzeichen für Sie zusammengefasst, anhand derer Sie Cashflow Probleme rechtzeitig erkennen:

1. Ihr Unternehmen wächst schneller als erwartet
2. Die Zahlungsziele Ihrer Kunden steigen
3. Sie können eingehende Rechnungen nicht mehr direkt bezahlen
4. Ein kleiner Kundenstamm zahlt die größten Beträge
5. Aufgrund schneller Zahlungen verpassen Sie Skontovorteile

Cashflow-Probleme, weil Ihr Unternehmen schnell wächst?

Unternehmenswachstum an sich ist etwas, dass sich die meisten Unternehmer wünschen und zum Ziel haben. Zum Problem wird das Unternehmenswachstum dann, wenn das Wachstum schneller vonstattengeht als erwartet. Denn mit dem Wachstum geht nicht nur mehr Gewinn einher. Zunächst steigen auch die Kosten für Personal, Material und andere Variablen wie beispielsweise größere Lagerhallen und Büroräumlichkeiten. Nicht kalkulierte Kosten können so schnell zu Cashflow Problemen führen.

Cashflow Probleme aufgrund von Unternehmenswachstum können Sie von Vornherein vermeiden: Mit dem Factoring-Unternehmen Svea werden Ihre Rechnungen direkt bezahlt: So bleiben Sie zahlungsfähig und können das Geld sofort als Unternehmenskapital verwenden, um zu investieren oder laufende Kosten zu decken.

Steigende Zahlungsziele der Kunden führen zu Cashflow Problemen?

Um sich auf dem globalen Markt wirtschaftlich behaupten zu können, können Unternehmen in den meisten Branchen keine zu kurzen Zahlungsfristen festsetzen. Während Rechnungen von Kunden früher im Schnitt rund 2 bis 4 Wochen nach Rechnungseingang beglichen wurden, ist es heute keine Seltenheit, dass Rechnungen im Schnitt erst nach bis zu 60 Tagen bezahlt werden. Hierdurch wird die Schere zwischen dem in Vorkasse gehenden Unternehmen und den so viel später beglichenen Rechnungen durch die Kunden immer breiter. Die Folge sind Cashflow Probleme, insbesondere dann, wenn kein Puffer mehr da ist, um Liquiditätslücken zu schließen.

Liquiditätsengpässen aufgrund steigender Zahlungsziele der Kunden können Sie durch ein genaues Debitorenmanagement vorbeugen. Finden Sie beispielsweise heraus, welche Faktoren die Länge des Zahlungsziels beeinflussen, wie etwa der Versandzeitpunkt oder die Höhe der Rechnung. Wenn Sie die Ursachen kennen, können Sie die Cashflow Probleme gezielt angehen und Zahlungsstrukturen optimieren.

Fehlende direkte Zahlungsfähigkeit als Ursache für Cashflow Probleme

Cashflow Probleme entstehen schnell, wenn Unternehmen in die missliche Lage kommen, eigenen Zahlungsverpflichtungen nachkommen zu wollen, aber hierfür auf das Geld aus ausstehenden Kundenrechnungen angewiesen sind. Mögliche Anzeichen für Cashflow Probleme sind: wenn Sie die Umsatzsteuer bereits mit den Gehältern begleichen müssen oder Sie laufende Kosten mit dem Geld, das Sie eigentlich investieren wollten, zahlen. Diese missliche Lage lässt sich vermeiden, indem Sie Ihre Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen verkaufen. Dadurch, dass Ihre Rechnungen durch Svea direkt beglichen werden, können Sie gezielt einen Puffer aufbauen und das Geld wie geplant verwenden.

Das Problem, wenn wenige Kunden die größten Rechnungen bezahlen

Wenn in Unternehmen große Zahlungen hauptsächlich durch einen kleinen Kundenstamm generiert werden, steigt prinzipiell die Gefahr von Cashflow Problemen. Zahlt einer der großen Kunden später als geplant, kann dies direkt großen Einfluss auf das Working Capital haben. Diese Anzeichen sollten Sie nicht ignorieren. Entgegenwirken können Sie mit einer Umstrukturierung und dem Ziel, die Einnahmen durch die Kunden gleichmäßiger – etwa auf mehrere kleine Kunden – zu verteilen.

Wie Skonti den Cashflow verbessern

Oftmals können Sie durch Rechnungen, die Sie sofort begleichen, von attraktiven Skontovorteilen profitieren. Hierfür benötigen Sie jedoch genügend Kapital, das Sie sofort einsetzen können. Cashflow Probleme entstehen schnell, wenn Sie auf das Geld Ihrer Kunden warten, um genügend Working Capital zu haben und in Vorkasse gehen zu können. Um das Liquiditätsproblem zu lösen, ist eine genaue Analyse der Einnahmen und Ausgaben hilfreich. Mithilfe von Factoring und einem Zahlungsziel von nur einem Tag sorgen Sie für einen konstanten Cashflow.

 

Svea: Wir lösen Ihre Cashflow Probleme

Svea ist Ihr zuverlässiger Factoring-Dienstleister für den einwandfreien Cashflow in Ihrem Unternehmen. Verkaufen Sie Ihre Rechnungen an Svea und profitieren Sie von vielen Vorteilen. Wir begleichen Ihre Rechnungen nicht nur am selben Tag, sondern übernehmen auch das gesamte Debitorenmanagement und tragen das Delkredererisiko. Damit sind Sie vor etwaigen Zahlungsausfällen Ihrer Kunden bestens geschützt. Wenn Sie Cashflow Probleme von Beginn an vermeiden wollen, ist Factoring die beste Lösung. Kontaktieren Sie uns gerne für weitere Informationen und eine persönliche Beratung.

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