Finanzierung, Wissen, Factoring
Echtes Factoring einfach erklärt
05 September 2024
Veröffentlicht am Dienstag, 02. Juli 2024 15:07Finanzierung, Wissen
In der Welt der Unternehmensfinanzierung stehen Unternehmen vielfältige Optionen zur Verfügung, um ihr Wachstum zu finanzieren und Liquiditätsengpässe zu überbrücken. Besonders in Zeiten von Krisen und Herausforderungen ist es wichtig, auf ein diversifiziertes Finanzierungsprofil zu setzen.
Zwei Finanzierungsmethoden, die in letzter Zeit zunehmend Beachtung finden, sind Private Equity und Factoring. Doch ist die Kombination dieser beiden Ansätze eine gute Idee? In diesem Artikel werden wir die Natur von Private Equity und Factoring erkunden und bewerten, wie und wann eine Kombination beider für Unternehmen sinnvoll sein kann.
Private Equity, zu Deutsch „außerbörsliches Eigenkapital“ oder „privates Beteiligungskapital“, bezeichnet Kapital, das von Investoren oder Fonds gesammelt und bereitgestellt wird, die direkt in private Unternehmen investieren. Es werden also Anteile an nicht börsennotierten, oftmals kleinen oder mittelständischen Unternehmen erworben. Für einen bestimmten Zeitraum werden dann Eigenkapital und Management-Know-how zur Verfügung gestellt, um diese Firmen zu verbessern. Im Gegensatz zu öffentlich gehandelten Aktien ist Private Equity typischerweise auf langfristige Investitionen ausgerichtet, mit dem Ziel, Unternehmen umzustrukturieren, ihr Wachstum zu beschleunigen und ihren Wert zu steigern, bevor sie verkauft werden, an die Börse gehen oder auf andere Weise Liquidität generieren. Auch Unternehmen, die aus größeren Konzernen ausgekoppelt werden, sogenannte „Carve-Outs“ sind für PE-Unternehmen von großem Interesse.
Die Investitionen können in verschiedenen Formen erfolgen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Leveraged Buyouts (fremd(kapital)finanzierte Übernahme), Wachstumskapital und Risikokapital. Private Equity-Unternehmen arbeiten häufig eng mit dem Management der Zielunternehmen zusammen, um operative Verbesserungen, strategische Neuausrichtungen und Expansionen zu fördern.
Factoring ist eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen seine Forderungen (Rechnungen) an einen Dritten, den Factor, verkauft, um sofortige Liquidität zu erhalten. Statt auf die übliche Zahlungsfrist der Kunden zu warten, die 30, 60 oder sogar 90 Tage betragen kann, erhalten Unternehmen durch Factoring schnellen Zugang zu Bargeld, wodurch sie ihren Cashflow verbessern und ihr Betriebskapital erhöhen können.
Factoring kann besonders als Finanzierungsinstrument für kleine und mittelständische Unternehmen vorteilhaft sein, die möglicherweise nicht über die gleichen Zugangsmöglichkeiten zu traditionellen Kreditlinien verfügen wie größere Unternehmen. Es ermöglicht diesen Unternehmen, ihre Liquidität zu verbessern, ohne zusätzliche Schulden aufnehmen zu müssen.
Die Kombination von Private Equity und Factoring kann für bestimmte Unternehmen, die eine Unterstützung durch Private Equity in Erwägung ziehen oder schon längst beziehen, unter den richtigen Umständen eine wirksame Finanzierungsstrategie darstellen. Hier sind einige Szenarien, in denen diese Kombination besonders vorteilhaft sein könnte:
Während Private Equity und Factoring auf den ersten Blick sehr unterschiedliche Finanzierungsmechanismen zu sein scheinen, können sie in Kombination eine mächtige Lösung für Unternehmen darstellen, die in das eigene Wachstum investieren wollen und gleichzeitig ihren Cashflow managen müssen. Wie bei jeder Finanzierungsentscheidung sollten Unternehmen die Vor- und Nachteile abwägen und sicherstellen, dass die gewählte Strategie mit ihren langfristigen Zielen und Bedürfnissen übereinstimmt. Unternehmen sollten eine gründliche Bewertung ihrer finanziellen Situation und Ziele durchführen und gegebenenfalls die Beratung durch Finanzexperten in Anspruch nehmen, um die beste Strategie für ihre spezifischen Umstände zu entwickeln. Wir beraten Sie gerne bei der Entscheidung, ob Factoring für Ihr Unternehmen in Frage kommt.
Möchten Sie Ihre Forderungen effektiv absichern? Svea steht Ihnen als vertrauenswürdiger Partner im Bereich Factoring zur Seite. Wir halten für Sie eine Bandbreite an Factoring-Optionen bereit, darunter sowohl das umfassende Full-Service Factoring als auch das flexible selektive Factoring. Unsere Finanzierungslösungen sind individuell auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten. Insbesondere durch die Entscheidung für Full-Service Factoring reduzieren Sie nicht nur Ihr Ausfallrisiko und Zinslasten, sondern gewinnen auch wertvolle Zeit, sich auf Ihre Kerngeschäftsaktivitäten zu konzentrieren.
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