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Unternehmensfinanzierung in Krisenzeiten: Wie Factoring helfen kann
10 September 2024
Veröffentlicht am Montag, 13. Dezember 2021 14:00Finanzierung
Der Rechnungsverkauf ist mit vielen Vorteilen verbunden, wirft aber auch so manche Fragen auf. Rechnungen verkaufen und Forderungen abtreten – gibt es da einen Unterschied? Und welche Formen des Rechnungsverkaufs gibt es? Diese und weitere Fragen beantworten wir Ihnen hier.
Sie möchten nach gestellter Rechnung nicht bis zu 30 Tage oder gar noch länger warten, bis diese vom Kunden beglichen wurde und das Geld auf Ihrem Konto landet? Factoring ist die Lösung für sofortige Liquidität: Indem Sie Ihre Rechnungen verkaufen und an ein Factoring Unternehmen abtreten, profitieren Sie von vielen Vorteilen.
Sowohl für KMU als auch Freiberufler, Selbstständige, Startups und Privatpersonen als Rechnungsnehmer macht sich der Verkauf von Rechnungen bezahlt, da dieser die eigene Liquidität stützt und zur Existenzsicherung beiträgt. Nicht ohne Grund erfreut sich Factoring aktuell großer Beliebtheit. Doch auch wenn das Abtreten von Rechnungen immer beliebter wird, haben viele Unternehmer Fragen zum Rechnungsverkauf. Wir beantworten Ihnen hier die 6 meistgestellten Fragen zum Thema Rechnungen verkaufen.
Wir beantworten Ihnen die 6 am häufigsten gestellten Fragen zum Verkauf von Rechnungen:
Eine häufig gestellte Frage ist die, ob es einen Unterschied zwischen dem Forderungskauf und dem Abtreten von Forderungen gibt. Die Antwort hierauf ist simpel, denn es handelt sich um ein und dasselbe Unterfangen. Während eine Forderung die ausstehende Rechnung meint, handelt es sich bei der sogenannten „Abtretung“ um die offizielle Übertragung, also den Verkauf einer Rechnung. Dabei kann es sich grundsätzlich um eine neue Rechnung handeln, aber auch um eine ausstehende oder uneinbringliche Rechnung. Wenn Sie Ihre Rechnungen an einen Factoring-Dienstleister verkaufen, ist es wichtig, dass es sich dabei um eine neue und factorable Rechnung handelt.
Wenn Sie Rechnungen verkaufen möchten, sind spezielle Factoring-Anbieter der richtige Ansprechpartner. Diese prüfen die Rechnungen, die Sie für Dienstleistungen oder Produkte geschrieben haben, vorab. Mit dem Verkauf an ein Factoring-Unternehmen wie Svea erhalten Sie den ausstehenden Betrag innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Konto und müssen nicht erst die Zahlungsfrist abwarten. Der Kunde wiederum zahlt den Rechnungsbetrag direkt an das Factoring-Unternehmen. Sie müssen sich um nichts mehr kümmern und können sich ganz auf Ihr Kerngeschäft kon
Factoring bedeutet, dass Sie als Unternehmen bereits Geld für Ihre Dienstleistung oder den Kauf eines Produkts erhalten, noch bevor Ihr Kunde die Rechnung beglichen hat. Das Factoring-Unternehmen ist die Schnittstelle zwischen Ihnen als Unternehmen und Ihrem Kunden und leistet die Vorfinanzierung Ihrer Rechnung. Aus diesem Grund bezeichnet man Factoring auch als Rechnungsvorfinanzierung oder als Forderungsverkauf.
Wenn Sie als Unternehmen in Form von erbrachten Dienstleistungen oder gelieferten Produkten in Vorkasse gehen, können Liquiditätsengpässe drohen. Insbesondere wenn Sie als Unternehmen Ihren Kunden branchenüblich oder saisonal bedingt lange Zahlungsziele einräumen oder aus Wettbewerbsgründen eine verlängerte Zahlungsfrist festsetzen, sichert Factoring Ihnen sofortige und steigende Liquidität. Die Rechnungsfinanzierung funktioniert wie folgt:
Wenn Sie Ihre Rechnung verkaufen, profitieren Sie nicht nur davon, dass Sie das Geld direkt erhalten. Darüber hinaus genießen Sie bei Svea auch einen hundertprozentigen Ausfallschutz. Das bedeutet: Wen der Kunde die Rechnung wider Erwarten nicht begleichen kann, soll das nicht länger Ihr Problem sein. Svea übernimmt das gesamte Mahnwesen, Inkasso sowie das Zahlungsausfallrisiko für Sie.
Ihre Vorteile von Factoring mit Svea im Überblick:
Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihre Rechnungen zu verkaufen, sollten Sie natürlich auf gute und zuverlässige Factoring-Anbieter zurückgreifen. Dafür sollten Sie sich vergewissern, dass Name und Reputation der Factoring-Gesellschaft einwandfrei sind. Ebenso wichtig ist die Firmenwebsite: Verfügt das Unternehmen über eine seriöse Internetpräsenz? Gibt es Ansprechpartner und Kontaktmöglichkeiten sowie eine professionelle Über Uns-Seite?
Außerdem sollten Sie sich vor Vertragsschluss über das Forderungsmanagement informieren. Welche Leistungen erbringt das Unternehmen, welche Konditionen sind gegeben und welche Voraussetzungen müssen Sie erfüllen? Hierzu gehören auch die Vertragsbedingungen, die transparent sein sollten. Ein seriöser Factoring-Anbieter wird Ihnen zu diesen Angaben gerne Auskunft geben.
Svea bietet Ihnen Full-Service Factoring inklusive Übernahme von Delkredererisiko und Debitorenmanagement. Zu unserem Angebot gehören aber auch weitere Finanzierungslösungen. Dabei übernehmen wir bis zu 100 % Ihrer Rechnungsbeträge und überweisen Ihnen das Geld innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Konto. Wir unterstützen Unternehmen in 25 europäischen Ländern mit unseren Finanzierungslösungen und verfügen mit über 25 Jahren Erfahrung im Factoring-Geschäft über das nötige Know-how, um Sie bestmöglich beraten zu können. Dabei bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die sich genau an Ihrem persönlichen Bedarf und Ihren konkreten Vorstellungen orientieren. Überzeugen Sie sich selbst.
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