Factoring ist als alternatives Finanzierungsinstrument europaweit auf dem Vormarsch. Immer mehr Unternehmen machen sich die Möglichkeit zunutze, ihre Liquidität mittels Rechnungsvorfinanzierung kurzfristig, aber fortwährend, zu erhöhen. Entsprechend drängen immer mehr Factoring Anbieter auf den Markt.
Sich da für den richtigen Finanzierungspartner zu entscheiden, ist nicht ganz einfach. Wir verraten Ihnen 6 Merkmale, an denen Sie einen guten Factoring Anbieter erkennen.
Was ist Factoring?
Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine offenen Forderungen an eine Factoring-Gesellschaft, den sogenannten Factor. Dafür zahlt dieser die ausstehende Summe sofort nach Rechnungsstellung an das Unternehmen, noch bevor der Debitor die Rechnung begleicht. Das verschafft dem Unternehmen zahlreiche Vorteile. So generiert die Rechnungsvorfinanzierung kurzfristig frische Liquidität. Sie wirkt bilanzverkürzend und wirkt sich positiv auf die Bonität aus, was das Unternehmen bei späteren Kreditverhandlungen in eine bessere Position versetzt.
Den richtigen Factoring Anbieter auswählen: Darauf sollten Sie achten
1. Transparenz
Factoring Anbieter gibt es viele, darunter aber auch einige schwarze Schafe. Damit Sie nicht an den falschen Anbieter geraten, sollten Sie die verschiedenen Unternehmen vorab einer umfassenden Prüfung unterziehen. Die Website lässt meist wichtige Rückschlüsse auf den Factoring Anbieter und die Frage, wie vertrauensvoll dieser ist, zu. Sind Impressum und Datenschutzerklärung vorhanden? Wie ist es um die Möglichkeit der Kontaktaufnahme bestellt? Sind Telefon, E-Mail und Adresse transparent angegeben und erfahren Sie, an welche Ansprechpartner Sie sich wenden können? Auch Informationen darüber, wie lange das Unternehmen bereits am Markt aktiv ist, können Ihnen bei der Auswahl des richtigen Factoring Anbieters behilflich sein.
2. Mitgliedschaft in einem Fachverband
Auch die Mitgliedschaft in einem Fachverband kann als wichtiger Hinweis auf die Qualität des Factoring Anbieters gewertet werden. Factoring Verbände leisten Ihren Mitgliedern umfangreiche Unterstützung, kontrollieren diese aber auch in verschiedenen Gesichtspunkten. Somit kann eine Mitgliedschaft in einem Fachverband als Qualitätssiegel gewertet werden. Die Svea Ekonomi AB ist Mitglied im Deutschen Factoring Verband und der Schweizer Zweig unseres Unternehmens im Schweizerischen Factoring Verband.
3. Gebühren
Die Höhe der Kosten ist ein wichtiges Auswahlkriterium. Werden alle anfallenden Kosten des Factoring Anbieters transparent aufgeführt? Wird Ihnen direkt die komplette Summe abzüglich der Factoring Gebühr ausbezahlt oder erhebt der Factoring Anbieter einen Sicherheitseinbehalt? Das sind Fragen, die Sie unbedingt bereits im Voraus klären sollten. Bitte beachten Sie, dass sich die Höhe der Gebühr bei den meisten Factoring Anbietern nach der Bonität des Kunden richtet.
4. Auszahlungsgeschwindigkeit
Bei Liquiditätsproblemen zählt manchmal jede Minute. Entsprechend wichtig ist es, dass bis zum Start der Zusammenarbeit möglichst wenig Zeit vergeht und Sie Ihr Geld binnen kürzester Zeit auf dem Konto haben. Bei Svea liegen zwischen der Vertragsunterzeichnung und dem Start der Zusammenarbeit in der Regel nur 2-3 Werktage. Ihr Geld überweisen wir Ihnen innerhalb von 24-48 Stunden. Häufig ist der ausstehende Betrag noch am selben Tag bei Ihnen.
5. Individualität
Mit Lösungen von der Stange kommt man nicht weit. Das gilt auch beim Factoring. Entsprechend wichtig ist es, dass Ihr Factoring Anbieter individuelle, maßgeschneiderte Lösungen bereithält, die sich nach Ihren persönlichen Bedürfnissen richten. Ein wichtiges Indiz dafür ist, ob sich ein Factoring Anbieter mit seinem Angebot nur an bonitätsstarke etablierte Unternehmen richtet oder auch explizit kleine Unternehmen und Start-ups anspricht, die eben häufig noch nicht über eine optimale Bonität verfügen. Ähnliches gilt für die Rechnungsstellung: Besteht nur die Möglichkeit einer Globalzession oder können auch einzelne Rechnungen oder Debitoren abgetreten werden?
6. Service
Die Servicequalität sollte beim Factoring in jedem Fall stimmen. Können Sie jederzeit Kontakt zu Ihrem Factoring Anbieter aufnehmen und erklärt dieser Ihnen alle notwendigen Schritte ausführlich und transparent? Welche Factoring Leistungen werden von dem Unternehmen angeboten? Das Rundum-Sorglos-Paket bekommen Factoringnehmer beim Full-Service Factoring. Hier übernimmt der Factor auch das Debitorenmanagement inklusive Inkasso. Bei Zahlungsausfällen ist der Kunde zu 100% geschützt. Alternative Angebote sind günstiger, das Risiko für den Factoringnehmer ist dabei aber auch höher. So ist das Unternehmen beim unechten Factoring nicht vor Zahlungsausfällen geschützt. Ein guter Factoring Anbieter hält auch solche individuellen Lösungen für seine Kunden bereit und klärt umfassend über die Vor- und Nachteile der einzelnen Modelle auf.
SVEA: Ihr kompetenter und zuverlässiger Factoring Anbieter
Mit unseren vielfältigen Finanzierungsleistungen im Bereich Factoring richten wir von Svea uns insbesondere an kleine und mittelständische Unternehmen. Wir bieten Ihnen neben dem klassischen Full-Service Factoring auch weitere Finanzierungsmodelle wie Ultimo Factoring und Selektives Factoring an und das zu attraktiven Konditionen. So setzen wir keine Mindestlaufzeit, keine Mindestvolumina und keine Konzentrationsvorgaben voraus und ermöglichen Ihnen auch die Abtretung von einzelnen Forderungen. Darüber hinaus profitieren Sie bei uns von fairen und transparenten Fixkosten, bei denen Sie zu keinem Zeitpunkt versteckte Zusatzkosten fürchten müssen. Dabei verzichten wir nach einiger Zeit auf den nach wie vor in der Branche üblichen Sicherheitseinbehalt und zahlen Ihnen sofort 100% des Betrags aus. Dabei besteht die Möglichkeit, nach einer gewissen Zeit den Finanzierungsgrad sogar bis auf 100% zu erweitern. Dabei versichern wir Ihnen: Bei Svea als einem soliden und bewährten Anbieter, der bereits seit über 20 Jahren europaweit im Factoring-Geschäft tätig ist, sind Sie garantiert in den besten Händen. Überzeugen Sie sich selbst und vereinbaren Sie jetzt Ihren kostenlosen Beratungstermin. Wir freuen uns schon, Sie kennenzulernen!